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人性的弱點:散戶為什麼總是賠錢
 

  散戶虧損原因有很多,我們今天先從人性的弱點說起。www.emoneybtc.com

  1貪婪和僥幸心理

  貪婪心理:很多散戶都知道那句話:投資有風險,入市需謹慎。然而,等真正進入了股市,就沒幾個人能保持理智了。我們以15年的牛市為例,當時股市漲速驚人,很多人賬面上的財富瘋漲,連街上賣菜的大媽都在炒股。大家都恨不得一夜暴富,有的人甚至拼命加槓桿炒股,完全忘記了風險兩個字怎麼寫。

  僥幸心理:這也可以說是一種過度自信。因為過度自信,很多人覺得自己比巴菲特還厲害,都認為自己能在見頂之前跑出來。其實一個市場是很復雜的,沒有人能准確預見頂部出現在哪個時間和具體的點位。有的人迷信所謂的“技術分析”,股市是解數學方程式嗎?技術分析如果管用,那麼數學家都是股神了!

  2損失厭惡情結

  首先記住一個結論:人類對損失的厭惡遠遠超過對收益的喜好。這個結論可不是叫獸發明的,而是人類從原始人進化過來幾十萬年演變的結果。因為在原始人時期,每一個人類個體的資源極其有限,因為沒有存儲的手段,一天捕捉不到食物就完蛋了。所以才會進化出非常強烈的損失厭惡情結。因為這個情結很強烈,所以在股市中,很少有人能貫徹止損策略,很多人都抱著僥幸心理期待過幾天會反彈。(所以說止損又叫割肉啊,很多人叫他止損就像割自己身上的肉那麼痛!)尤其是在股災的時候,很多人就越陷越深,被深度套牢。

  3急功近利

  大家都知道巴菲特吧,股神,世界巨富。他老人家用的就是長期持股的價值投資策略。中國股民沒有幾個人不知道他的,很多人還買了不少有關價值投資的書籍閱讀。然而,沒人幾個人在實際操作中貫徹價值投資理念的。有的人說中國的情況和美國不一樣,中國是投機市場。那麼請問,十幾二十年就年翻了幾十,幾百倍倍的雲南白藥,格力電器,萬科,貴州茅台這些企業被你吃了?但是有多少人在這些平常耳熟能詳的企業身上賺到錢的?說白了,還是急功近利害了他們。大部分中國散戶,都幻想著快速致富,恨不得今天買進一只股票,然後明天開始就出現十幾個漲停板。15年那輪牛市,有些“創業板”的股票市盈率居然達到了幾千!什麼概念?正常的股票市盈率也就幾十,也就是說泡沫有幾十上百倍!瘋狂!然後泡沫破了,有的人就。。。

  4虛榮心(攀比心理)

  牛市期間每天都有大量散戶入市。為什麼,原因之一就是虛榮心(攀比心理)。比如說你從來不炒股,但是你的同事,看起來笨笨的肥哥在這輪牛市都賺錢了,然後他就在你身邊天天吹噓。你肯定想:md,連肥哥這種人都發財了,我這麼聰明,我一定能發財!很多人就是在這種情況下沖進股市的。

  5從眾心理

  從眾心理又叫做跟風,羊群效應,是最常見的心理學效應之一。比如說出去吃飯的時候,越是人多的飯店去的人就越多,人少的大家都不敢去,這就是典型的從眾心理。因為很多人都覺得,跟著大部分人走沒有錯,日常生活中這也許沒有錯,但是在賺錢的時候就肯定是錯誤的,畢有錢人總是少數的。再加上很多人缺乏獨立思考的能力,所以別人怎麼做自己就怎麼做,以至於盲從,最終就泯然眾人矣。

  6幸存者偏見

  什麼是幸存者偏見?用一句俗話來說:就是死人沒法開口。舉個例子,創業者中馬雲,馬化騰發了大財,很多人就認為創業就能發大財,其實很多創業者賠的血本無歸。

  “手機貼膜小哥月入過萬”,“網瘾少年某某某轉行成為職業電競玩家年入百萬”,有一些媒體為了吸引眼球會經常報道類似的新聞。當然,這些新聞有的確實是真的,但是只是個例,不是普遍例子。喜歡玩游戲的那麼多,有幾個轉型成為職業選手一年賺上百萬的?恐怕你身邊一個也沒有。股市上也是這樣,經常出現一些某某人入市才幾個月,資產翻幾倍的新聞,很多散戶看多了這類新聞,就會產生錯覺,以為牛市裡很好賺錢。再加上很多人都喜歡拿自己最得意的某個操作來吹噓,散戶之間相互溝通,就會陷入“幸存者偏見”,大家相互之間看到的,都是輝煌的戰績。這樣一來,就更加加劇了散戶的盲目樂觀情緒,為最終的災難埋下伏筆。

  散戶如何在股市中賺錢呢,其他因素暫且不提,至少在心理學層面,就應該牢記並克服上述的幾個人性的弱點,與普通人的人性反著來。做到“別人貪婪時我恐懼,別人恐懼時我貪婪”。


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