投資者在查詢基金盈利狀況的時候，會直接與基金淨值這個概念打交道。www.emoneybtc.com只有弄懂什麼是基金淨值，投資者才能知道自己購買的基金的盈利狀況，才能對基金淨值的作用有一個清晰的認識。

　　什麼是基金淨值？基金淨值是反映基金公司在投資運作過程中,基金業績變化情況的一個數值。也就是說基金淨值的大小是衡量基金業績的標桿。基金淨值增加，大於你購買時的淨值，表示基金有了盈利,反之基金淨值小於購買時的基金淨值，則有了虧損。例如你購買時的基金淨值為1.000.經過一段時間後,淨值變為1.040,表示基金現在每份增加了0.04元,也就是基金淨值每份漲了0.04。基金淨值是一個變化的數值，購買基金時的基金淨值與臭手基金時的基金淨值是不同的。投資者就是靠基金淨值的變化獲得利潤。基金的盈利數額=基金份額x(基金現有淨值-基金購買淨值)。

　　在每日基金淨值變化表中，基金單位的淨值和基金累計淨值兩個數值分別具有不同的意義。

　　基金單位淨值

　　基金單位淨值就是每份基金所擁有的資產總價值。在基金單位淨值處於盈利的狀況下，投資者擁有的份額越多，獲得的利潤就越大。此時基金的盈利數額=基金份額x基金單位淨值。

　　基金累計淨值

　　基金累計淨值是指單位淨值與基金成立以來累計分紅派息之和。基金每一次分紅派息之後，就會在原基金淨值的基礎上刨除，而基金累計淨值就是在不刨除這部分淨值的前提下，基金淨值的數值。舉例說明,例如:2014年某日某基金單位淨值是1.0486元,今年4月份派發的現金紅利是每份基金單位0.025元,則累計淨值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。