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外匯市場七年奮斗,我所經歷的罪與罰,黑與白(珍藏版)
外匯人生

外匯市場七年奮斗,我所經歷的罪與罰,黑與白,蛻變與希望(珍藏版)

從08年開始,歪打誤撞踏進了外匯這個我曾經認為潛力巨大、高端、大氣、上檔次的行業。www.emoneybtc.com時光荏苒,轉眼間已是七個春秋,可以說我是這七年歲月的失敗者。即沒有功成名就,也沒有腰纏萬貫。但作為一個從業者,還是有很多東西,需要深入的說說。

操盤手騙局

剛接觸這個行業的時候,的確算的上是這個行業的春天。各種打著歐美的金融機構招聘操盤手的公司大行其道,一批批剛剛畢業的大學生,甚至是海歸,前僕後繼的跳進這個圈套。公司先用巨大的誘惑,給你勾勒藍圖,通過講座培訓,讓學員入金開戶。而公司順理成章,就解決了客戶的問題。當公司掙的盤滿缽滿的時候,各種懷著操盤手夢想的學員們卻注定了爆倉的命運。當時我也是這些學員中的一份子,但我並沒有開戶,並不是我當時看透了他們的伎倆。而是我發現這個交易的確可以做,但不會在他這做。懷著特別謹慎的心態,通過各種渠道的打探,查詢和對比。我在FXCM福匯平台國內的代理商宇匯國際開了我的第一個賬戶。可能很多人會問我為什麼不直接在福匯官網去開戶,而去選擇代理商,原因很簡單,因為我是中國人,我希望任何時候都能得到中文的服務,還有一點說出來也不怕大家笑話,是因為當時自己確實是沒錢,因為福匯官網的入金要求最低需要1000美金才能開戶,我一個窮光蛋當時哪來那麼多錢啊,最後在代理商我記得當時好像是入了50美金還是100美金,然後給我開通了一個賬戶,從那之後我就算是真正踏入了外匯交易的這個行業。

這是我接觸的第一種外匯業務模式,幸運的是我當時並沒有被那種模式的公司所誘惑和欺騙,而果斷的選擇了一個正規的平台和代理公司,不然估計也不會能在外匯市場裡堅持到今天。事實上這種模式現在還存在,當你打開51Job和智聯,搜索操盤手,發現刷的滿屏的招聘操盤手公司的時候,那肯定就是這種公司。權且不論這些交易商是黑是白,但這種業務模式就足夠坑爹了,首先這種把矛頭指向沒有什麼儲蓄的畢業生,求職者。這是相當不人道的,當然生意場上講人道,貌似也不是很現實。可以想一下,一個求職者,沒有太多的儲蓄,沒有收入,甚至需要家裡人支持,在北京這樣的城市裡,懷著操盤手的夢想,做著加5個點,甚者7個點的外匯交易,就注定了99.99%的悲劇,而用來招操盤手的的平台基本上也都是假平台。說的直白一點,就是高級一點的詐騙。所以在此提醒各位想入行,或者要入行的朋友遇到這種情況,一定要繞行。也不要信自己天下無敵,一定能通過考核,拿到公司提供的資金。這不是自信,而是愚蠢。

因為我的層次不夠,我還真不知道真正的大銀行,大機構裡操盤手具體是怎麼工作的。而那些招聘操盤手的公司,我自己的感覺是連邊也不沾。看電影《槍王之王》裡,也許可以窺豹一斑。我感覺真正的操盤,應該是一個團隊,各有分工,各有職責,包括策略,風控,資金管理,和交易紀律。而不是看著某人操作的NB,直接資金仍給他,隨他去操作。而且在嚴格的體制和制度下,其實個人的操盤水平,可能顯得不是那麼的重要。操盤手和交易員應該有很大的差別。總之,在這方面我只能自己根據所看到的歪歪一下,敬請各位高人指點。

代理商之蛹

同時這個時代也是代理商的時代,在09年金融危機剛過,同時給了國人認識世界的一個窗口,尤其是外匯交易,在金融危機中,外匯交易成長最快。一些國外的交易商很早就看准了中國市場,無奈政策限制,不能在大陸直接開展業務。這時候IB模式是大陸外匯業務發展的主要途徑,當然代理商代理的平台也參差不齊。隨著代理商的不斷發展,一些不甘於做IB的代理公司,開始決定做自己的平台,吃掉所有的利潤。

大概從2010年開始,大量的黑平台如雨後春筍一樣林立。而且都是套牌的無照無監管的公司。這些公司為了迅速的開展業務,仍然是通過招IB的模式,來擴大業務。所有的行業都是如此,市場在變,只有走在前邊的人才真的有肉吃。此時的市場競爭異常的激烈。在這個過程中,也親眼見證了N多平台的成立,發展,直到消失。因為這種模式從根上就注定了消失的命運,可以短時間內圈錢,但不能持續發展。

道理很簡單,一個平台要想做好業務,就必須要宣傳,甚至投入大量的廣告,來提高知名度。當達到一定的知名度的時候。也就是凋零的時候。因為資深的外匯從業者越來越多,黑白真假一眼就能看出來。好不容易做出來的知名度,突然扣一個黑平台的帽子。就變成了知名的黑平台。基本上就注定該你消失了,或者換個名字重新來過。所以當蛹破繭成蝶的時候也到了生命的盡頭。

黑與白

經過幾番洗禮,有一些就徹底的銷聲匿跡了,而另一些黑平台經過一定的資本積累之後開始決定從良了,也就是黑洗白。從良畢竟是值得鼓勵的事情,理論上來講,英雄不問出身,因為任何公司都是從小到大發展起來的,而前提必須是一個合法的公司。就注冊難度而言,塞浦路斯、新西蘭成了首選目的地,這些國家不能說沒有監管,但也跟沒有差不多,即便是這樣,我仍認為,這是值得鼓勵的行為,雖然起點低,但畢竟是要發展壯大,有了錢拿更多的牌照和監管自然會水到渠成。名正則言順,這是做平台的必經之路。在此也建議各位同行,如果要做平台,再做套牌沒有任何意義了。

平台的分類

寫到這裡,我把市場上的交易商總結一下,首先平台分為兩大類,一類是不正規平台(黑平台),一類是有監管的平台。黑平台的交易模式肯定是有後台交易員的MM模式,這就不用多說了。而有監管的平台,根據監管國家不同,公司規模的大小又分為三六九等。然後根據交易模式,同樣又分為對賭和非對賭兩大類。如果想了解詳情,可以百度一下以下縮寫:MM,NDD,SPT,ECN,MTF。無論黑與白我相信對賭模式,一定會干擾投資者的交易,而且有理由相信某些交易商對待本國客戶和中國客戶存在兩套標准。一次和某公司後台交易員朋友聊天,講了一下後台交易內幕,才發現平時交易遇到的各種問題很多都不是偶然的。所以對於投資者來講,在交易員MM模式下,交易就不可能是公平的。當然也有一些口碑好的MM平台,畢竟是極少數。根據各個平台的道德水准和後台交易員的操作水平不一樣,平台用戶體驗肯定也不一樣。所以在平台的選擇上,仁者見仁,智者見智。真正想做交易的人,選個適合自己的好平台,肯定是首要的。

行業之殇

很多人看到這裡,就會突然明白,為什麼外匯業務越來越難做,對於大多數投資者甚至包括行業本身,都面臨“未曾綻放就要枯萎”的悲慘結局。在國外高端大氣上檔次的行業,貌似在國內搞的都很臭,尤其是證券,保險。外匯當然也不例外,因為從開篇認識外匯的第一天起,所接觸的大部分交易商,都在想盡辦法坑客戶的錢。而很少有交易商是真的想為客戶提供良好的服務,流暢的交易環境,想辦法降低客戶的風險及損失。而客戶和交易商之間的對立關系注定了這種殺雞取卵的業務模式。

凶器or雙刃劍

我們必須承認,外匯交易作為一種投資渠道,有著得天獨厚的優勢。但是就目前在大陸的發展來看,如果這麼做下去,只能讓這個行業越做越爛。而且我認為國際通行的交易機制,並不一定適合中國客戶。國外交易商的槓桿標准基本維持在20-400之間,甚至有的可以到800。

有人說槓桿是一把雙刃劍,但孰不知這是對會用劍的人說的。如果不會用那就是自殺的凶器。歐美西方發達國家,用金融槓桿的歷史由來已久,國民對槓桿的認識很普遍。但對於中國這種股市都還在萌芽狀態的國家來說,這絕對是一個危險品,尤其是如此高的槓桿。所以這對大陸的客戶絕對不是什麼好事。此時的高槓桿就是一顆炸彈,也是做市商謀財的重要工具。所以一味的追求高槓桿,吹捧高槓桿,絕對是有精神有問題或者別有用心。

可能此時有人會罵我無知,那就當我是無知。作為做市商,都願意提供給客戶高槓桿,這也是快速洗劫客戶的最好辦法。可以設想一下,如果槓桿控制在20以內,客戶的爆倉概率會大大的降低,賬戶操作時間會成倍的延長,當然這肯定拯救不了大多數人爆倉的命運,但至少給了更多人學習,適應的機會。我認為這是良性發展的第一步。當客戶沒有學會怎麼用槓桿的時候,有必要強制性的為客戶降低槓桿。而且降低槓桿並不會降低投資收益。所以現行的規則都是交易商站在自己的角度上去考量的,是在為自己謀利。在此也建議各位投資者,慎重的使用槓桿,更不要一味的追求高槓桿,這是在匯市裡生存的第一步。

交易商發展之路

隨著大陸對金融的不斷開放,也許很遙遠,也許近在咫尺,但這一天總要到來。此時的灰色地帶就不再灰色,這時可能就是所有黑平台的末日。所以如果想做交易商的各位老板,為長遠計,我建議還是按正規來走,就算從新西蘭起步,一樣有可能做上市。現在各種平台遍地,競爭之激烈可想而知,如果沒有什麼創新或者玩出什麼花樣來,大多會夭折在搖籃裡。下面作為一個交易者,我說說我希望看到一個什麼樣的平台。

第一,交易成本應該很低,因為沒有投資者願意承擔高昂的手續費,遙想當年一手要付100美金的時代過去了。競爭越來越激烈,手續費(點差)已經成了各個交易商的重要戰場。這樣的競爭對客戶當然是好事,所以我希望我交易平台同樣具備這樣的條件。

第二,SPT+ECN或者MTF的交易模式,相比對賭來說,我更放心。對此有興趣的朋友可以查一查SPT+ECN MTF 和常規MM(對賭模式)的區別。

第三,槓桿分級。現在有很多平台有點差分級的體制,就是入金越多,點差越低。我認為槓桿也應該有這麼一個分級系統。同樣是入金越多,槓桿越低。我還沒有見過這樣的平台。所以我說一下我的構想:微型賬戶,大概1000美金以內的賬戶,可以提供100-200甚至400的槓桿,因為這樣的客戶目的就是為了以小博大,打算空手套白狼的客戶,不給他高槓桿他也不玩。對於標准賬戶,只提供20-50倍的槓桿。

交易商強制降低槓桿就是為了減少客戶爆倉的概率。因為就算告訴客戶不要重倉,遇到套單的時候,他肯定還會逆勢加倉,客戶一般沒有這個自控能力。執行低槓桿策略,實際上是為客戶考慮。讓這個市場真正變成一個交易的投資市場,而不是純賭博市場。讓更多的人了解,學習並參與外匯交易,而不是把這個市場當成騙子市場。對比一些有特別要求的客戶,可以特殊申請,需要的槓桿水平。這樣有效滿足客戶對槓桿的需求。

第四,服務,我覺得服務對任何一個行業都至關重要。一個能及時為客戶解決問題,服務態度良好的客服系統。是競爭力最重要的一環。

第五,教育培訓,這應該是服務的一部分,由於國內的投資者起步都比較低,對於專業知識的掌握有限。所以適當的培訓非常必要。國內的證券公司經常會對自己的客戶進行一定講座。我感覺這種形式很好。而目前的情況剛剛相反,用培訓的形式去招攬客戶,等客戶開戶了,反而就撒手了。我覺得越是自己的客戶,越要做好培訓。因為目的是幫客戶賺錢,而不是想辦法讓客戶賠錢。

我想什麼時候,客戶的利益和交易商的利益是一致的時候,這個行業才會慢慢的真正走向正軌。交易商服務好客戶,更有利於擴大市場規模,開發更多新的客戶。而投資者,獲得交易商良好的服務與支持,離盈利才會越來越近。作為一個普通的交易者,我的需求可能就是這些。作為交易商我覺得更應該了解客戶需要什麼。

以交易為生

以交易為生曾經是多少入行新人的夢想,一台筆記本,一根網線(現在都wifi了),一張銀行卡,四海為家,浪跡天涯。匯市就是我的提款機。不用上班,也不用打卡,從此以交易為生。我不知道哪位高人過上了這種生活。但到目前為止,我還真沒見過。當然我從沒有懷疑過這是真的。

如果想達到這個水平,我覺得首先要具備兩個條件,第一,是有技術;第二,是有錢。

有人覺得,技術最重要,沒技術怎麼掙錢。我倒覺得,有錢最重要,不要求特別有錢,但也要有一定的積累。

為什麼這樣說? 可以設想一下,如果一個人,一個月不工作,或者沒有交易收益,下個月就交不起房租,沒錢吃飯。他就是有再好的技術也沒用,在這種心態下交易,做成功的概率又有多大,甚至我都懷疑他能不能繼續交易下去。

有人會說,那怎麼不去當操盤手?首先我覺得,這個市場本身也沒幾家公司真正的招操盤手,即便是有,人家未必敢用你。即便是別人敢用,能不能勝任還真不好說。

所以基本的生存都不能保障的人,真不適合走這條路。而且在交易成長的過程中,可能不得不交高額的學費(爆倉風險),你有沒有這些初期資本積累。所以說有錢是最重要的,首先保證基本的生活,沒有什麼太大的負擔,一份穩定收入的工作,或者支持你即便不工作也能生活的原始資金。然後還要有一部分的本金作為開戶資金,想著用1000美金就能成為索羅斯的人,我感覺就是在做夢。任何人都知道,做金融沒資金誰也沒辦法,“巧婦難為無米之炊”。但是同樣即便是有錢,能夠練就一身本領,也絕對不是一件簡單的事,我相信這樣的人肯定存在。但至少也要百裡挑一。所以也建議各位想以交易為生的人,結合一下自身情況,客觀的面對這件事情。

不作死,就不會死

很多做過外匯的人,都在不停的問我一個問題,就是做外匯到底能不能掙錢,其實答案很簡單,就是肯定能掙錢。這部分人都是對外匯有極大的興趣,而且還在這條路上慢慢摸索的人。我認為做外匯真的需要天賦,如果有人羨慕日本的渡邊太太團,那就一定要自己去查清楚,日本的家庭主婦們到底是如何做交易的,做的是什麼交易。而我接觸的一些朋友,真的有那種爆倉N多次,仍然還斗志昂揚的戰斗,然後直到資產敗光,才灰溜溜的離開這個市場。

其實這類人,我覺得真不適合做交易,爆倉N多次,都不知道交易總結,一個錯誤犯N次不改的,做這行的確是在浪費錢和生命。如果一個人能做到從爆倉到不爆倉。這樣的我覺得離成功就不遠了。這樣的人只需虛心學習,不斷的調整,就可以在這個市場裡生存。而這個過程肯定是艱難的,所以心態很重要。

不要總想著發財,交易就會成為一種樂趣。對於做保證金投資的朋友,我的建議都是這樣的,先用小資金,小倉位。慢慢的學習和成長。當然爆倉也是成長的一個過程,用小資金練到可以不爆倉,能做到不虧或者小賺,再投入大資金操作。沒有任何交易經驗,上來就是大資金,絕對是一種浪費。而一旦爆倉或者虧損,就會脫離這個市場。還沒弄明白怎麼回事,就直接被市場PASS掉了,那的確夠冤枉。所以不做死,就不會死,這句話非常適合做保證金投資的人。

想通過外匯保證金,迅速發家致富的人往往都會死的很慘。每天都在想著怎麼翻倍,我覺得有扯淡嫌疑。

正確的看待投資和投機,過度的投機只能玩火自焚。如果以投資理財為目的,一年超過10%-30%的收益,我感覺就是成功的,但任何一個做外匯保證金的人,沒有一個把10%當作自己的年度收益目標的。這就是為什麼很多人死的那麼快。

扶不起來的多米諾

相信大部分的外匯經紀人,個人IB都有自己交易外匯的經歷,最後失敗後轉投經紀業務,所以整個行業IB比客戶多是事實,行業口碑也越來越臭。希望以上的文字對交易商、IB、客戶都有幫助。

此處省去一萬字………………

謹以此文,獻給還在外匯圈裡奮斗的人們。
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