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交易員要學會和自己的貪婪與無知相處
歡迎訪問 外 匯 邦 WWW.WaiHuiBang.com   “做交易,每天的基本工作就是打開電腦,啟動程序,等待結果。www.emoneybtc.com干的工作跟保安差不多,無非就是等信號,很無聊。因為信號往往不是按照預想的方式出現,而是以想不到的方式帶來驚喜。”

  麥克是一位單打獨斗的期貨交易者,並且沒有金融專業背景。

  朋友介紹麥克時說:“他在這個市場活了好幾年了,活得還不錯。”一位資深期貨經紀人告訴我,傳統經紀業務,期貨公司永遠都需要找新的“韭菜”來割,因為客戶“死”得快。

  9月8日下午,我跟麥克約在廣州市荔灣區黃沙地鐵站F出口的一家快餐店見面。我抵達時他正低頭看手機,手邊放著一個期貨公司印制的紙袋。麥克從2012年開始做期貨交易起就一直是這家期貨公司的客戶。

  就在我們見面前一周,中金所剛剛宣布新一輪抑制“過度投機”的措施,這對股指期貨交易者造成直接影響——包括保證金比例提高、市場流動性降低等。

  一位熟悉麥克的私募基金管理人告訴我,面對中金所政策變化,麥克這樣的個體交易者壓力相對較小。因為他們沒有客戶,“權當給自己放個假”。

  再見,“帝國主義大鍋飯”

  全職做交易之前,麥克是一家世界500強外企的工程師。他的工作是為通信運營商提供技術支持。公司銷售服務器,麥克等工程師負責服務器的安裝、調試和維護。

  麥克2010年光學碩士畢業,計算機水平不俗。“建模編程,做數量分析,這些能力念書時就掌握了。”他說。但步入工作崗位,程式化的工作很快讓他覺得平淡。

  “工作完全跟著流程走。碰到問題,第一反應是:我們的流程應該是怎麼樣的?”麥克說,“年終評審也差異不大。跟我同一批入職的同事,名牌大學計算機專業畢業,工作也很得力,但年終獎看不出業務能力的差別,只有點小差異。”

  這份工作穩定得讓人對未來沒太多預期。麥克戲谑地稱之為“帝國主義大鍋飯”。“不算好,也不算差,但是不開心。”麥克說。

  於是,麥克吃著“帝國主義大鍋飯”,開始開小差。“不知道該干什麼的時候就去看書。”麥克說。他花了大量時間來閱讀金融書籍,“金融歷史、期貨、衍生品、人物傳記”。剛開始他並不知道選什麼書,就設了兩條篩選標准,“老外寫的,有點兒年頭的”。

  麥克很早就對股票有概念了。他父母是恢復高考後的第一批大學生,父親是一家民營企業高管,經濟條件還不錯。麥克的母親從1990年代就開始炒股。2007-2008年,母親的股票賬戶從50多萬飙到110多萬,最後又回到60多萬。

  “那段時間我父親身體不大好,因此我母親也沒多少心思去管股票。但看過那一輪,我有了個朦胧的概念,股市是很危險的。”

  麥克2008年開始關注財經新聞,當時“就為跟身邊的人吹牛時多知道點兒”。隨著閱讀的累積,麥克意識到,“(股票、期貨)不能瞎炒,不能聽內幕,需要找到系統性、一致性的盈利方法”。他開始寫策略,做回測。

  2012年10月,麥克開完期貨賬戶,請幾個熟悉的同事吃飯,告訴他們,“我不玩兒了”。

  “大家聽完什麼反應都有。有人羨慕,有人不解,有人大概覺得,我瘋了。但是我不管了,用現在流行的話說,世界這麼大,我想去看看。”

  麥克的前同事(網名“果凍”)告訴我,他大概在麥克正式辭職前半年知道他有全職做交易的想法。“工作中麥克是個謙虛、謹慎、講究原則的人。我覺得他的個性適合去資本市場闖一下。”

  從此,麥克踏上了“孤獨的、艱難的個體交易者之路”。

  虧錢是這個游戲的一部分

  麥克很幸運,他幾乎沒有遭遇家庭的阻力。麥克當時的女友(現在的太太)對股票、期貨毫無興趣,但支持他實踐自己的想法。麥克的父母聽到他提出要找到“系統性、一致性的盈利方法”時,很快就理解了。父母把麥克辭職做交易看成一次創業——他們一直為麥克備著一筆創業啟動資金。

  測試,實盤,從很小的資金量開始;掙錢,虧錢,掙錢,虧錢……

  談到交易,麥克說:“還真沒太多可說的,就是一個品種一個品種一個策略一個策略地嘗試。”在幾個月不掙錢也看不到希望的時候,他曾經深深懷疑自己辭職出來做交易的決定。

  麥克說:“人這一生有兩道坎必須邁過,出生和死亡。兩道坎之間是一條直線邁過去,還是走得波瀾壯闊一點?我想只要不平淡就好,我得去試試。”

  在外企上班時,麥克愛好攝影,他喜歡拍攝廣州的夜景。開始琢磨金融之後,攝影的興致也漸漸淡了。

  “那是一段灰暗的日子。”麥克說。他找到一位心理學科班出身的朋友,跟她請教。“她建議我看一本心理學著作《自控力》(The Willpower Instinct)。”

  《自控力》是斯坦福大學心理學家凱利•麥格尼格爾(Kelly McGonigal)的經典著作。書裡提到,奶酪蛋糕和節食之間的戰爭,總是前者大獲全勝。你想用一塊奶酪蛋糕犒賞自己,又擔心健康和腰圍,這就需要點自控力。

  “你不可能真的消滅一個欲望,因為欲望在你的內心和身體裡,沒法消滅。”麥克尼格爾寫道。他在大學開設“意志力科學”的課程,希望通過自己的講解,能讓人們更好地理解自己的行為,提升自己的意志力。

  麥克相信星座,他說作為處女座,自己是個完美主義者,不能接受策略不完美(虧錢)。看完《自控力》,他的理解是,不要總是想著對抗,而要學會相處。

  “虧錢是個這個游戲的一部分,不完美也是策略的一部分。如果一直死磕,自己總有一天會崩潰。”麥克說。

  你就是這個德性

  心理學為麥克打開了一扇窗,他開始反觀市場中的交易者,反觀自己。

  “還是那句話,不知道該干什麼的時候就去看書。”麥克把注意力轉向心理學、行為金融。“經濟學假定人都是理性的,但大多數情況下,人都是不理性的,尤其是面對金錢的時候。”麥克說。

  “我們總是在談論股市波動,其實跟股民心態相比,股市的波動不算大。”市場不好的時候,觀察投資者心態的變化成了麥克的樂趣之一,也成了他跟同行聊天的高頻話題。這也幫助他更好地認識自己。

  麥克認為,這個市場中,人們總是跌倒在認知偏差上。要麼對市場有認知偏差,要麼對自己有認知偏差。

  2013年,麥克混跡於一個期貨群,群主是個小企業主,炒房掙了不少錢,就開始做股票和期貨。

  “他很勤奮,讀了挺多書,自認為找到了‘交易聖杯 ’。他也很熱情,經常在期貨群裡給大家點評當日的期貨行情。”麥克說。

  2013年4月12日(周五),群主開始重倉白銀,一下午都在群裡講自己為什麼看多白銀,一直講到下午收盤。“第二周這個人就從群裡消失了。”

  數據顯示,4月12日晚間美國白銀期貨主力合約下跌4.93%,4月15日(周一)下跌11.28%。而4月15日、16日,上海期貨交易所白銀期貨主力合約連續兩個“一”字跌停(15日跌幅5.96%,16日跌幅9.02%)。

  麥克說,這並不是什麼新鮮的故事,類似的故事,市場裡每天都在發生。他說,拋開市場的無情,每個故事都赤裸裸地揭示著人性的弱點。

  “有時候我們會開玩笑,你的代碼那麼多行,每一行都寫著你的貪婪。其實人的底層代碼滿是虛榮、無知、貪婪、自私……也別不好意思,你就是這個德性。”麥克說,“但交易不太一樣,交易就是反人性的,需要交易者學會跟這些弱點相處,這是每個交易者都難以避免的痛苦的過程。”

  說這些的時候,麥克沒有指點江山的那種氣派,因為這也是他對自己的反思。

  2013年,麥克的年化收益達到21%,2014年19%,今年的目標是20%,不過他坦言目前做得並不好。

  交易讓麥克性格變得更柔和,不願意與人爭辯、對抗。“從我學著做交易開始,我跟我老婆吵架的次數都明顯變少了,因為一旦吵架,我會先認錯,盡量不讓情緒有太大的起伏。”在後來的采訪中,他的太太向我證實了這一點。

  “做交易,每天的基本工作就是打開電腦,啟動程序,等待結果。干的工作跟保安差不多,無非就是等信號,很無聊。因為信號往往不是按照預想的方式出現,而是以想不到的方式帶來驚喜。”麥克說,“很幸運,我還算是一個樂觀外向的人,還算有一些朋友,所以沒有徹底脫離社會。” 歡迎訪問 外 匯 邦 WWW.WaiHuiBang.com
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