作者: sm606

本人作為一個入市不久的新人，只談談自己的一點心得體會。www.emoneybtc.com

活了二十幾年，除了上小學的時候有一次去了賭場以外，還沒有什麼地方像匯市這樣刺激人的神經，剛開始的時候欣喜若狂，以為終於找到了快速致富的路子了，開始計劃著美好人生和以後夢幻般的生活，想想，不用上班，也不用看別人臉色，只要點點鼠標就財源滾滾，這是多麼惬意的人生啊，我仿佛已經看見了自己周游世界，美女環繞的生活。哪知道匯市是個如此凶險的地方啊！幾次搞的我心跳過速，胸悶頭疼不說，還損失大把的銀子！

開始什麼也不知道，弄了幾分鐘大概知道買和賣是怎麼回事了，就迫不及待地進場了，結果，媽媽呀！才兩個禮拜7000的本金虧的只剩下2千。我心裡那個痛啊！那個悶啊！好想找個地方自盡啊！還好哥還有份不錯的固定收入，抗的住！

接下來一段時間，和很多人一樣，看各種書，學習各種理論，用各種指標，然後就是被市場各種虐，虐的真是死去活來啊！自己感覺是個很有毅力的人，但也覺得確實難熬啊，MACD？不行！RSI？不准！甭管是是SMA還是EMA，都不如MBA好用！下單就虧有木有！價格走的好好的，一入場就直奔你的止損而去有木有！盈利拿不住單子後悔莫及有木有！拿得住單子了又化盈利為虧損更後悔莫及有木有！

真是外匯虐我千百遍，我待外匯如初戀！沒別的辦法，就是要頂住啊，人生很多時候也是一樣，頂不住就變純屌絲了！回想起自己畢業這幾年，就憑兩字，抗，和忍！百忍成金！當然了，該止損還是得止損，唯有這個是不能抗和忍的。

首先還是止損，這個都是老生常談了，止損雖然讓人痛苦，而且經常還發生止損行情就反轉的情況，但是沒有辦法。。。。。。如果你想玩很輕的倉，不止損，逆勢10000點攤平這些把戲，很遺憾，沒用！且不說十有八九會被單邊市爆倉不說，而且你的心理承受能力比你想象的脆弱多了，不信有這方面經驗的哥們自己想想，是不是最後沒撐到1000點就放棄了？

這個就好像開船的哥們總得帶上救生衣啊，99%的時候船是不會沉的，這個就是意外發生的時候你救命的東西！

再說說我自己對止損的理解

大部分的時候，價格離止損位還有相當距離的時候我就已經出場了，因為系統已經給出了出場或者反手的信號，我一般止損設在20～40點，但是自己很少等到價格打到止損價位，一般我都是主動割單出場或者反手，實際出場損失基本在10～20點以內，20點以上很少見，基本上是出門去玩了沒看行情，或者是留隔夜單了這種情況才會打到止損點。

我的理解就是，止損這個東西是設置在關鍵點位逃命用的，就像你在游泳的時候總有個救生員在海邊看著你，等你發生意外的時候要淹死了丟個救生圈給你，但你自己也有自己的一套判斷標准，危險的時候肯定先走為上，不能每次都等救生圈來了才上岸吧！

如果每次抱著不打到止損不出場的想法，利潤肯定是受到影響的，但是就算你堅持這種無腦止損，至少不會大虧，有一套稍微好點的交易系統，做到微利還是不難的。

總的來說，就是：

入場前仔細考慮止損 ——》 入場後觀察系統給出反轉信號 ——-》 尋找機會提前出場

如果沒有給出反轉信號，那就等著吧，打到就打到，這也是沒辦法的事情。

接下來說說我覺得做單很重要的兩點，就是：放棄預測 和 品種專一。

我現在只做歐元，以前什麼都做，神馬澳美、鎊澳、黃金、白銀，哪個有行情就做哪個，特別喜歡做美日，結果統計下發現，所有的虧損裡面80%都是做美日造成的！狗日的美日啊！

後來我發現，美日太難做了，至少對我來說是這樣，上竄下跳，技術分析也起不到作用，可能是我技術根底淺的原因，一做就虧！不做吧，看到行情心癢！進去又虧！奶奶的，現在我完全放棄了，我做的時候我老婆一般會在旁邊看著，看到我忍不住去看美日的行情就說我，所以我現在已經把美日從MT4去掉，其他的像黃金、白銀，因為個人精力有限，做不了那麼多，在能全職炒匯以前，還是老老實實專心做一個品種好。

我覺得對於新手來說，專心做一個品種好，能慢慢熟悉它的脾氣和規律，就好象《以交易為生》裡面說的：“小本經營的投資者只能遵守一條簡單原則：將所有雞蛋放在一個籃子裡，然後像鷹一樣看住這只籃子”

做這行大家走的路都是相似的，我也接過飛刀，也不止損死抗過，拜了師傅交學費，聽課，然後就是跟著師傅喊單去下單，說實話，我這個老師的技術還是不錯的，經驗也很豐富，特別是行情不對的時候他總是感覺的比我們早得多，逃命也很快。但是很快我就發現了問題，就是：

對行情的預測會導致嚴重的虧損，並且會導致做單的成功率嚴重下降。

在我遇到我現在的老師之前，我自己已經弄了一個粗糙的系統，MACD加均線，也是從論壇上學來的，做小時線，基本上不虧不賺，盈虧平衡吧，大概持續3個月，進場點好點的話就能掙一點點，每個月掙的十幾刀，運氣好的時候幾十刀，也就能給女朋友買個護膚品什麼的，後來我就認識了一個老手，聽他講課覺得確實不錯就拜師學藝去了。

放棄了原來的系統，我開始學習新的理念，每天就是看學習材料，理論，然後聽課，然後就是群裡跟著喊單做單，那個時候自己也不敢下單，新的東西還都不會用呢。跟了幾個禮拜，我就覺得不對勁了。

居然又開始虧損了！神馬情況？

我可是嚴格按照老師和他的分析師說的下單啊，止贏止損，全部都按說的做，盈虧比按他們說的一般都有1：3甚至更多，怎麼會准確率這麼低呢？悲劇的時候4，5單才有一單是對的，但是平時沒喊單的時候，群裡討論行情和技術分析的時候他們的判斷還是比較准的，至少不會低於50%，為什麼一喊單就這麼悲劇，詭異啊。。。。。。後來我結合自己以前看的一些東西，慢慢明白了，是因為預測。在做分析的時候他們沒有喊單的時候的壓力，也不用作出預測，一切結果都是根據技術分析得出來的。喊單的時候可不一樣，要預測止贏在哪裡，現在是第幾浪，前方有什麼支撐阻力，可能出現回調還是什麼情況，每次預測一登場，我發現這准確率就直線下降啊！

後來我就不跟單了，老師講課我還是聽，畢竟他經驗很豐富，而且也有自己的一套理論體系，我做單的時候還是根據自己的分析去做，有時候和他的觀點相反，我還是按照自己的判斷去做，沒辦法！跟著別人喊單也許能賺一點錢，但是那畢竟不是你自己的東西，而且很容易讓你形成一種心理預期，這玩意一出來，基本上就沒法做了，特別是現實和你的預期相反的時候，情緒一上來，很容易在單邊市一個勁頭地看反，或者一個勁的死抗，攤平，基本就離爆倉不遠了。然後我就又開始穩定了。

所以，朋友，不要再在行情圖上畫未來的走勢了，預測這東西，真不好使，而且特別容易把你頭腦裡面不理性的東西激發出來，情緒一旦上來了，在這個市場基本就是自我毀滅。

第三點 ： 倉位的控制一定要嚴格

這也是老生常談的東西，沒什麼意思，但還是要繼續強調。我先說一下我的資金曲線吧：

3月份入市，入金7000，那時候根本就沒有什麼倉位，止損，風險的概念，技術分析也一竅不通，完全跟著感覺走

然後全倉博美日，對，是全倉，當時我是捨不得浪費一分錢的本金啊，全買入，2個禮拜，4個單子下來，直接虧到只剩下2100多，真是超悲劇的兩個禮拜，我所有資金的大部分虧損都發生在這兩個禮拜。

接下來停了一個月吧，然後研究了一下，決定做歐美，澳美，做到了3000多，然後看美日機會挺好，心想，十年的大底啊，抄底趕快回本啊！就進去抄底，然後逆勢攤平，最後出場，還剩下1600多

搞怕了以後又接著回去做歐美，慢慢做到了2500，這時候美日大反彈，我心裡那個急啊，生怕錯過了，又進場做美日，直接虧到1300

不服氣我又做了一手，結果虧到只剩下最後1000塊了，當時心理壓力那個大啊，都是自己的錢啊，眼睜睜就這麼打水漂了，再虧就沒了。我那時候想了好幾天，決定以後不能再做美日了，再做就賠底兒掉了，還是回去老老實實做歐美。正好也請假了，就在家慢慢研究，下的倉位也特別小，沒辦法，給搞怕了啊！最後一點本金!

幾個月下來做到1700多，當然，再也不敢去碰美日了，我一碰美日就悲劇，都有心理障礙了。

開始最大的錯誤就是重倉了，導致現在要回本就得把這點本錢翻上7倍，好漫長的路啊！我接觸的比較有經驗的人都告訴我，做外匯一定要輕倉。

所謂輕倉，就是每次的虧損要控制在本金的2%以內，這個很多書上多說了，我就不再廢話，想看的都能找到。

要強調的是，我看到的一種非常不好的想法就是：這個機會，或者這單的成功率我非常非常有把握，我可不可以重倉一次呢？

答案是：不可以！ 如果這樣的話，那就不叫嚴格控制倉位了。

什麼叫嚴格控制倉位？那就是不管擺在你眼前的是什麼樣的發財機會，是幾百萬年一遇的行情，你都只能在你給自己規定的倉位下來做單，沒有任何的例外，重倉博有了第一次就有第二次，早晚讓你回到解放前。

那就有人說了，這樣想通過外匯發財，得要多久啊！其實我覺得，只要實現穩定了，最主要的掙錢辦法還是去當操盤手比較好，這才是正道，自己的這點錢，你只能把它當作一種比存款利息要好的理財手段。

接下來說說交易系統。

我的交易系統，可以量化的部分就幾個，趨勢線，拐點線，一點波浪理論和K線理論，然後就是盤感和經驗，還有就是特殊的幾種走勢下會特別處理。

最近正在整RSI，看能不能把它加進去提高點准確率，不過目前來看效果不明顯，再試一段時間，實在不行就放棄了，目前的系統統計下來准確率差不多60%以上了，特別是趨勢出來的時候，那叫一個爽，連續十幾單都盈利，但是盤整的時候也很難受，抽耳光抽的哇哇的，我很想能把盤整市過濾掉，但是還沒有好的辦法可以實現，問老師嘛，老師說要靠經驗，經驗啊經驗！目前也只能這樣，不然錯過了趨勢，那些耳光就白抽啦！

所以我不是預測大神，也不是百發百中的高手，我只能跟著自己的交易模型走，反手是經常的事情。

經過自己的親身經歷，我覺得大家對系統有三個誤解：

對系統的誤解一：好的系統一定是“高，精，尖”的。

英文叫sophisticated ，那些牛逼的操盤手一定有一套灰常灰常牛逼的系統，不是包含了什麼未知的科學理論就是有某種神秘的測算方法，比如什麼量子物理啦，金融理論啦，周易八卦哲學老子莊子韓非子啦。。。。。。

其實很多系統都是非常樸實的，我個人覺得，其實大家現在在用的各種系統，比如最常見的MACD+均線，我自己也用了幾個月，都是可以實現穩定的，他們的區別無非就是准確率和盈虧比，關鍵不在於系統本身有多麼優秀多麼完美，而在於操盤手的總體水平加上系統和操盤手的磨合程度。

我舉個簡單的例子，一個優秀的賽車手，有著多年的經驗和比較高的技術水平，不管用什麼車，都能跑得比一般的人開得更快，但是在大家的車（系統）都差不多的情況下，比賽的時候的水平很大程度上取決於賽車手和車的磨合程度，比如說磨合的非常好的就能達到所謂的“人車合一”的境界。這是個很正常的事情，比如球手打球的時候一般也都會帶上自己經常用的球拍。對了，還有我們考試的時候，一般也都會帶上自己用的最順心的筆，很少有人半路上去買新筆吧？

回來說到系統，比如說均線+MACD，這倆玩意我相信論壇裡的人基本上都用過吧？有人說准，有人說不准，其實關鍵還是在於你和系統的磨合，怎麼樣定義趨勢，如何判斷進場和出場，還有就是信號的有效性，什麼時候系統會給出假信號（這個很常見，我現在的系統還是會給出假信號），特別是背離，什麼時候有效什麼時候是無效的，這些都只有結合個人的經驗去慢慢篩選，最後實現虧小賺多的過程。

隨著行情的變化發展，系統也需要不斷地作出修正，脫離了個人與系統的磨合經驗，光想找到一個好的系統就能一勞永逸，是不可能的。

對系統的誤解二：好的系統有非常高的准確率和很好的盈虧比。

大多數人都喜歡追求一套成功率非常高的系統，認為這樣的好系統，其實一個系統好與不好，是要集合成功率和盈虧比來考量的。

我個人的理解，准確率和盈虧比往往是此消彼長的關系，拿我的系統來說吧，雖然老師說盈虧比1：3以上才可以下單，但是我下了些單發現，這樣的機會其實成功率並不高，大概也就一半不到，總的算下來，並不比那些盈虧1：1的單賺的更多。

所以一個系統的准確率和盈虧比，必須要設法取得平衡，哪一邊牛逼了，另外一邊往往就會不盡人意，特別是盈虧比，必須要在一個確定的成功率區間才有意義，不然就算1：10的盈虧比，做10單失敗9次，又有什麼意義呢？

而且盈虧比必須和個人的性格特點結合起來。

我覺得，如果你是一個喜歡贏錢的人，不妨追求高勝率但是止損大的系統，比如說10筆單子9筆都盈利，那一筆虧的單子能虧掉5~6筆盈利單子的利潤，但是沒有關系，總的來說你是賺錢的，還能經常享受成功的樂趣。

反過來就可以采用像海龜交易法則裡面那樣的系統，用一次大的盈利來挽回所有的虧損，而且通常盈利水平也比較高，缺點就是大部分時間在被市場抽耳光抽的死去活來的，意志力不堅定的同胞慎用！不要過高估計自己的心理承受能力！我是扛不住的。

我自己的模型，成功率在60%-70%，盈虧比在1到1.5左右，我感覺還是不錯的，不會被抽太多耳光，也不會出現光追求成功率結果發生一單回到解放前的狀態。

對於系統的誤解三：好的系統有很多的參考指標。

長話短說，這個我覺得指標多了沒必要，關鍵在於精，我覺得交易的時候，如果參考的數據過多，給出的答案就是模稜兩可，肯定影響下單，一般情況下，需要參考3種左右不同的數據是最好的，因為科學分析證實人最多只能在同一時間處理好三件不同的事情，多了就會發生各種失誤了，我相信這點在交易上也是適用的。